DeFi下半场的‘报’富机会

财经掌柜

摘要:9月24日 下午6点,nest 海外社区矿工Francis 做客Defi 大观园线上沙龙,围绕“DeFi下半场的‘报’富机会”这一主题进行分享。本次线上沙龙主持人 N7 labs 合伙人 David,以下是本次线上沙龙的主要内容回顾,精彩问答不容错过!

 

问答环节

David :  下行市场中有机会吗?

Francis : 有的,比如YFI,它能够持续捕获价值,原因在于 YFI极具魅力的 DAO 组织和高效而专业的创新力。YFI是Andre Cronje和他的团队创建的DeFi平台yearn.finance的子治理代币,没有预挖,没有预售,没有投资人。由于YFI没有投资人,所有代币都分配给流动性提供者,促成了YFI的大爆发。yearn.finance是一个去中心化的生态系统,利用Aave、Compound、Dydx和Fulcrum等借贷服务来优化你的代币借贷,当用户通过将DAI、USDT、USDC、TUSD等稳定币存入yearn.finance,协议将资产抵押以及收益通过yDAI、yUSDT、yUSDC、yTUSD返回给用户。然后,用户将生成的Y代币(yDAI/yUSDT等)投入到Curve的流动池中,为Curve进行的稳定币交换提供流动性,可以赚取交易手续费。同时,在YFI的治理应用内押注Y代币(yDAI/yUSDT等),获得YFI代币奖励,奖励可以直接从y-curve池中申请YFI奖励。

 

David :  除了YFI之外还有别的参与下半场机会吗?

Francis : 是的,报价挖矿 quote mining

 

David :  什么是报价挖矿?收益怎样?

Francis : 报价挖矿是下一代的流动性挖矿 quote  mining——nest (next)generation of liquidity mining (具有四个特性 普惠性 低风险  高收益(apr存币收益 + margin 报价收益) 资金门槛低(巨鲸和普通用户站在了同一起跑线)

具体介绍:我们以 YFI/ETH 价格预言机为例,用户可以自由参与该预言机的报价挖矿。

拥有 10 ETH + 价值 10 ETH 的 YFI 资产即可参与 YFI/ETH 价格预言机的报价挖矿,获取 nYFI 挖矿奖励。

具体的挖矿教程:https://www.nestfans.com/topics/366

 

David :  报价挖矿获得的nYFI是什么?

Francis :  nYFI 是 NEST Protocol 中的 YFI/ETH 预言机轨道报价挖矿产生的 token,是标准的 ERC20 token。nYFI 全部通过 YFI/ETH 预言机报价挖矿的方式进行释放,每个区块包含 4 枚 nYFI 奖挖矿励,每年区块奖励衰减20%,当区块奖励衰减至 0.4 枚时停止衰减。

简单来说,YFI/ETH 价格预言机的激活,意味着 $YFI 作为一种链上原生资产,其正在通过一种去中心化的方式在链上生成了自己的区块价格数据,以被其他的 DeFi 协议所引用。

挖矿方式:报价式流动性挖矿

挖矿奖励:4 nYFI / Block

nYFI Token 合约地址:0x075190c6130ea0a3a7e40802f1d77f4ea8f38fe2

 

David : nYFI为什么重要?使用场景都有哪些?

Francis : 当 nYFI 矿工不断在NEST协议中报价提供YFI/ETH价格数据时,nYFI矿工将获得nYFI代币作为奖励,而报价需要花费ETH作为交易费用,所以矿工们会为了nYFI代币投入大量的ETH。 但公平的是,矿工越早加入,矿工获得的nYFI token就越多。在使用 YFI/ETH 价格 Oracle 数据时,所有从 dapp 支付给 NEST 协议的 ETH 费用都会按比例分配给矿工。所以矿工加入的越早,在ethereum上dapp使用YFI/ETH价格数据越多,矿工获得的 ETH 分红就越多。就像比特币网络是由比特币矿工搭建的,价值是由硬件投入、电费锚定的,NEST网络是由NEST矿工搭建的,价值与 ETH 所锚定。比特币矿工冒着很大的风险,相信网络会成为成功,获得巨大的利润,nYFI矿工也是如此。YFI/ETH 价格预言机被采用的 DeFi 场景:去中心化抵押借贷协议,需要平仓价格和清算价格;

铸造合成资产或稳定币,需要平仓价格和清算价格;基于 oracle 的 AMM 机制的闪兑协议,需要链上成交价格;保险、期权等金融衍生品,需要链上清算价格;其他...所以,YFI/ETH 价格预言机的下游 DeFi 生态将是非常繁荣的;同时,这也意味着 YFI/ETH 价格预言机的调用规模是很有想象力的。DeFi 协议每一次调用YFI/ETH 价格预言机的链上数据,都需要支付一笔 ETH 调用费,所以 YFI/ETH 预言机轨道的“赚钱”能力还是非常值得期待的。

通过 NEST DAPP 进行 nToken 报价挖矿https://www.nestfans.com/topics/366

David :  nYFI收益结构都有哪些?

Francis : 持有 nYFI 的用途:持有 nYFI,每周可以获取YFI/ETH 预言机轨道 ETH 收益池的收益分配;持有 nYFI 越多,收益占比越多。报价矿工的报价手续费,每一次报价,矿工都需要向 YFI/ETH 预言机系统支付 0.1 ETH(其中 60% 进入 nYFI 系统收益池,40%进入 NEST 系统收益池);每周可领取的 ETH 收益算法:E = (你持有的nYFI 数量 / nYFI 流通量)* 收益池 ETH 数量YFI/ETH 预言机被 DeFi 调用,每一次调用,需要向 YFI/ETH 预言机系统支付一笔 ETH 调用费(0.01 ETH,100% 进入 nYFI 系统收益池)。

 

David :  Nest protocoNEST简单的介绍?

Francis : NEST 是一个分布式价格预言机,通过去中心化激励方案解决价格上链问题。

简单来说,NEST 是一个去中心化的预言机协议,其最大亮点是,用去中心化的方式提供精准且经过「验证」的加密资产报价,从而解决开放金融中的预言机难题。我们必须再次重复一下这个让人眼前一亮的数据:链上数据显示,考虑 5 分钟的延时,NEST 预言机提供ETH/USDT 报价与主流交易所的平均偏差在千分之 3 到千分之 4 左右。目前市面上的主流预言机,报价模式基本上都是由节点上传,并通过投票进行验证。这种机制最大的弊端在于,无法保证其上传的价格一定是正确的。因为在一个完全去托管、去信任的世界,任何一点中心化的风险,都有可能带来整个系统的崩溃。与之对比,NEST 预言机提供的价格则是由无需许可的矿工参与报价挖矿:它无需允许,任何人可对目标交易对报价、套利者吃单验证,然后协议基于算法生成精准的预言机报价。而这个设计精巧的套利验证机制,正是 NEST 保证价格真实度的核心。作为 NEST 的核心竞争力,该报价系统可解决链上价格事实缺失的行业性问题。

 

David :  为什么是YFI/ETH交易对的报价挖矿?

Francis : YFI 的市场价格在短短40 天的时间里,翻了 10000 倍,目前市值接近 10 亿美金。究竟是什么成就了 YFI ?YFI 公平的分发机制Yearn Finance 的强大在于他的 DAO 治理,公平公正的 DAO 汇集了无数真知灼见的治理提案,背后是因为 $YFI 代币的分配机制是迄今为止最公平的,在 Compound 开启代币挖矿的后,$YFI 把代币的分发模型做到了极致,其实挖矿的背后挖的是股权,项目方把所有代币(其中隐含了治理、收益等顶级权限),无私的给予了支持项目的人,$YFI 把币完全分给了存入底层资产、帮助做市和参与治理的用户。但是 $YFI 也可能是最后一个真正的公平项目了,之后诞生的项目更多的是被交易所或者大资金池的鲸鱼操纵,从诞生起就失去了公平性。极具魅力的 DAO 组织

Yearn Finance 的创造者 Andre Cronje 来自于高盛,拥有 20 年金融科技工程经验。与当前大众认知 Yearn 只是 Andre 一人独立开发不同,Yearn 上 DAO 公平、公正的魅力,吸引了一大批全球的顶尖人才加入。这里仅仅针对非匿名或者半匿名的人员进行一些介绍,bantg - 匿名以太坊社区知名人物开发者,milkyklim - 德国数据科学家,orbxball - 计算机科学博士 - 康奈尔大学毕业,fubuloubu - 以太坊开发语言 Vyper 开源项目主维护者,devops199fan - 匿名以太坊社区知名人物,AzeemFi - 顶级投资人 ,Vance Spencer - Framework 风投联合创始人,Yearn 的是来自世界各地参与者一起建设的,Andre Cronje 仅仅是 Yearn 项目的创造者。高效而专业的创新力当别的项目方还在苦苦研究 Yearn Finance 保险策略的时候,Yearn Finance 已经将保险与 NFT 聚合起来,将市面上的保险产品售卖一空;当别的项目方还在苦苦研究 Yearn Finance 机枪池策略的时候,Yearn 已经开始将机枪池与期权开始了结合,开启下一个理财的纪元。Yborrow 将信用贷与理财结合,Yliquidate 将闪电贷和清算结合,yVCVault 社区自发形成的帮扶 Yearn 的 VC 资金,Yearn Finance 就像一个蜂巢,无数的人才帮他搭建创新模块,未来我们可能只能看到蜂巢上每个格子,却很难再解读他的内核,尤其是这些业务结合起来的时候。没人知道明天的链上世界会发生什么,每时每刻都有人在探索、在突破、在创造。作为一种面向未来、面向区块链世界的去中心化资管协议,YFI 走在了一条正确的路上。其协议 token(YFI)  作为 Yearn Finance 协议在链上捕捉价值的载体,不仅拥有系统的投票治理权,还拥有系统的收益权。在可预见的未来,市值 10 亿美金的 $YFI 将成为最具影响力的链上原生资产之一,也将成为大多数 DeFi 协议的底层资产。(注:所谓链上原生资产,是指其价值捕获通过去中心化的方式在链上完成,比如 ETH、NEST、YFI 等。)YFI 作为一种优质的链上原生资产,在其被 DeFi 协议作为底层资产引用之前 ,必须要在链上拥有自己的区块价格,否则将无法迈出这一步。

所以,YFI/ETH 价格预言机的出现,无论对于 Yearn Finance 生态,还是整个 DeFi 世界来说,都是一件非常具有意义的事情。

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